“未按照规定履行客户身份识别义务”行为包括以下哪几种类型

让我来为您解析这道多选题。题目考查的是反洗钱法规中关于客户身份识别（KYC, Know Your Customer）的要求，这是金融机构合规管理的重要内容。 正确答案是ABCDE，我将逐一解释： A. 采集的客户身份信息不全或不准确 - 解析：这是最基本的要求。例如，开户时没有完整收集客户的姓名、证件号码、联系方式等基本信息，或者信息存在错误。 - 示例：银行开户时只记录了客户的姓氏而未记录全名 B. 缺乏对客户身份信息持续的更新及动态识别 - 解析：客户信息不是静态的，需要定期更新和重新评估。 - 示例：客户变更住址后，银行未及时更新其联系地址信息 C. 未对非自然人客户受益所有人进行身份识别 - 解析：对于公司等法人客户，不仅要识别表面的法定代表人，还要穿透识别实际控制人。 - 示例：企业开户时只登记了法人代表信息，未调查实际控股人是谁 D. 未按规定对客户进行风险评级 - 解析：根据客户的不同特征，应进行风险分类管理。 - 示例：没有对高净值客户或跨境业务客户进行更严格的风险评估 E. 未进行客户身份的持续识别、重新识别 - 解析：当客户交易行为发生重大变化时，应及时重新核实身份。 - 示例：客户突然出现与平时交易习惯不符的大额转账时，未进行进一步核实 这些要求都是为了防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动，确保金融机构能够“了解你的客户”。每个选项都对应着不同的合规要求，违反其中任何一项都属于“未按规定履行客户身份识别义务”。 这是一道综合性较强的题目，涵盖了客户身份识别的主要方面，体现了监管机构对金融机构反洗钱工作的全面要求。