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等级柜员考试题库
3,213
单选题

有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖主义活动名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,最迟不得超过业务发生后()小时。

A
12
B
24
C
36
D
48

答案解析

正确答案:B

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是B.24小时 解析: 1. A选项(12小时):时间过短,虽然体现了紧急性,但实际操作中可能难以在如此短时间内完成所有必要的调查和报告程序。 2. B选项(24小时):这是正确的法定时限。根据反洗钱法规要求,金融机构一旦发现涉及恐怖主义活动的可疑交易,必须在24小时内上报。这个时间既保证了及时性,又给金融机构留出了合理的调查时间。 3. C选项(36小时):这不是标准的法定时限,属于不规范的时间设定。 4. D选项(48小时):时间过长,对于涉及恐怖主义活动的可疑交易来说,48小时可能会延误最佳处置时机,不利于及时防范风险。 举个例子:如果银行柜员在周一上午9点发现一笔交易存在与恐怖主义名单相关的可疑迹象,那么最迟必须在周二上午9点之前将该可疑交易报告提交给相关部门。这就是为什么选择24小时作为正确答案的原因。 这种规定旨在确保金融机构能够在发现涉恐可疑交易后迅速反应,及时切断恐怖融资渠道,维护国家安全和社会稳定。
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