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等级柜员考试题库
3,213
单选题

银行和支付机构应当至少()排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在()内暂停其业务,逐步清理。

A
每季度 6个月
B
3个月 3个月
C
每季度 3个月
D
3个月 6个月

答案解析

正确答案:C

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是C:每季度 3个月 解析: 1. 第一个空格(排查频率): - 银行需要定期对企业客户进行合规性检查 - "每季度"比"3个月"更规范的表述,虽然两者实际时间相同 - 每季度排查可以及时发现企业异常情况,既保证了监管要求,又不会过于频繁增加运营成本 2. 第二个空格(处理时限): - 发现严重违法企业后,3个月内暂停其业务是比较合理的期限 - 这段时间足够银行采取措施并通知相关监管部门 - 如果时间过长(如6个月),可能会给非法活动留下空间 选择C的原因: - 符合中国人民银行的相关规定 - 平衡了监管要求和操作可行性 - 既保证了及时性,又给予了合理的处理时间 简单示例: 假设某银行在4月1日发现一家企业存在严重违法行为,按照规定: 1. 银行应在7月1日之前(即3个月内)对该企业的账户业务进行暂停处理 2. 下一次排查将在7月进行(每季度一次) 这样的安排既能有效防范风险,又能保证操作的可执行性。
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