由大堂经理负责，通过对客户业务需求的识别，帮助客户取号，按照“效率优先、营销优先、体验优先”的原则，结合“（）、（）、（）”选择合理的办理渠道将客户分流至不同的功能区

如遇特殊情况，可先完成产品购买，再进行非柜面双录。

具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元，可认定为合格投资者。

自雇人士进行合格投资者认定时，只提供所在的工作单位提供的收入证明即可。

未做过风险承受能力评估或风险承受能力评估失效的客户，不允许发起合格投资者认定。

购买私募产品的客户无须开展合格投资者认证。

家族信托业务应建立在客户营销、业务成立及存续期等全流程的反洗钱管控。

我行设立的家族信托，委托人本人作为受益人的比例不得超过90%。

在为客户办理业务时，可超出当前业务所需，收集消费者金融信息。

应建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。

客户就是上帝，如果客户有需要，银行员工可以帮助客户保管重要物或者代客户操作账户。