人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测。

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，无需核实即可以转为Ⅰ类户或Ⅱ类户，只需符合限额或数量规定即可。

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户或Ⅱ类户。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。

对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制。

对法人代表或法定代表人出具的授权委托书，银行仅做形式性审查。

对单位法定代表人出具的授权委托书，银行应认真审核其签字的真伪。

对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，应当再联系被代理人进行核实

对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，无需再联系被代理人进行核实

单位公章遗失后应登报作废，开户银行应认真审核登报内容是否真实。

单位预留印鉴遗失后应登报作废，开户银行应认真审核登报内容是否真实。