对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，无需核实即可以转为Ⅰ类户或Ⅱ类户，只需符合限额或数量规定即可。

人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测。

维护支付、清算系统正常运行是各金融机构的具体职能。

经理国库是中国人民银行职能之一。

电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对身份不明或者拒绝身份查验的，经机构负责人审批可以提供服务。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，情节严重的，可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五日以上十五日以下拘留。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即冻结。

中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖事件，是指正在发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告长时间不处理，即可报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。

报告机构发现已提交的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正,属于可疑交易报告的逾期纠错。