对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，应当再联系被代理人进行核实

反洗钱行政主管部门要加强大额交易线索移送和案件协查工作，相关单位要加强对线索使用查处情况的及时反馈，形成打击洗钱、恐怖融资和逃税的合力，维护金融秩序和社会稳定。

建立全面覆盖各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平。

建立常态化的“三反”宣传教育机制，向社会公众普及“三反”基本常识，提示风险，提高社会公众自我保护能力。

海关缉私部门要及时将工作中发现的洗钱活动线索通报反洗钱行政主管部门及相关有权机关，积极协助反洗钱行政主管部门及相关有权机关开展工作。

中国银行作为国有商业银行代表我国从事有关的国际金融活动。

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测。

维护支付、清算系统正常运行是各金融机构的具体职能。

经理国库是中国人民银行职能之一。

电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对身份不明或者拒绝身份查验的，经机构负责人审批可以提供服务。