对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制。

海关缉私部门要及时将工作中发现的洗钱活动线索通报反洗钱行政主管部门及相关有权机关，积极协助反洗钱行政主管部门及相关有权机关开展工作。

中国银行作为国有商业银行代表我国从事有关的国际金融活动。

经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述的是洗钱中的套现行为。

人民银行负责金融业的统计、调查、分析和预测。

维护支付、清算系统正常运行是各金融机构的具体职能。

经理国库是中国人民银行职能之一。

电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对身份不明或者拒绝身份查验的，经机构负责人审批可以提供服务。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，情节严重的，可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五日以上十五日以下拘留。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即冻结。