根据的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

常用的客户关系维护包括日常维护和深度维护，日常维护包括情感维护和增值维护。

财智账户卡可集中管控单位客户在我行开立的各类账户（如结算账户、定期/通知存款户、贷款户、投资理财交易账户等），方便客户对全部类型的账户进行统一管理。

保证金专户必须实行封闭管理，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、各子账户之间相互挪用等行为；不得提前支取保证金。

办理银行承兑汇票贴现业务时，必须向承兑行办理查询。

办理个人电子银行注册、U盾和口令卡发放业务必须坚持“本人办、交本人”原则。

办理代理非税收入使用“银财通系统”。

B2C网站可使用的交易功能为订购、退款、返还和转付。

60岁以上的客户有一定风险承受能力，投资谨慎，主要考虑养老问题和保健问题，年龄稍大的客户有遗产规划等。

《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

《违规积分管理办法》明确：对于不同检查发现的多次违规行为，如果属于同一违规行为，且发生在被要求整改之前，可重复积分。