变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改以及（）等多种方式制作，改变真币原形态的假币。

我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国反洗钱监测分析中心。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告是业务部门的反洗钱职责。

如果金融机构有理由相信开展客户尽职调查会导致向客户或潜在客户泄密，可选择不进行客户尽职调查，但应报告可疑交易。

任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。

人民银行对金融机构的洗钱风险评估和反洗钱执法检查是互斥的监管手段和工具。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对所有客户一起上溯三年内的交易启动回溯性调查

客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作，可直接认定为高风险客户

客户行为或交易情况出现异常时必须进行重新识别