私人银行服务由总分行根据总行相关管理制度准入，由同级行私人银行部管理和组织推广。未经合规准入，未经私人银行部门同意并组织推广，各级行不得开展私人银行服务或以私人银行名义开展服务。

保险是高净值客户财富传承的必备工具之一，其中最主要的是人寿保险。

《中华人民共和国证券投资基金法》主旨在于规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

中欧瑞博博盈系列产品权益上限为80%。

PBS中私行代销产品包括：基金专户、券商资管、信托计划。

企业家为了从银行贷到资金，民企尤其是中小民企通常采取“我给你担保贷款，你给他担保”的方式，以这种相互“取暖”的贷款方式获取贷款，被称为“连环担保”。

如果方案提及的保险产品发生兑付问题，我行需要承担责任。

对于通过线上渠道申请签约的客户，财富顾问在PBS系统中收到客户申请后应及时联系客户，核对客户信息，根据协议向客户充分说明客户权益和义务，对客户有重大利害关系的合同条款的概念、内容及其法律后果进行解释说明。

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，要求信托公司明确发展战略和转型方向，立足信托本源重塑发展模式，摆脱传统路径依赖，在有效防控风险的基础上实现高质量发展。

久期可以精确的计算出债券价格的变化，无论利率变化大小。

“投资者利益至上原则”，是指理财产品销售人员在销售理财产品时，必须全面了解投资者的资产状况、投资习惯、投资经验和风险承受能力，据此选择合适的理财产品向投资者推荐，以保证投资者利益最大化。