保险是高净值客户财富传承的必备工具之一，其中最主要的是人寿保险。

私人银行服务由总分行根据总行相关管理制度准入，由同级行私人银行部管理和组织推广。未经合规准入，未经私人银行部门同意并组织推广，各级行不得开展私人银行服务或以私人银行名义开展服务。

PBS中对于当前已设置直管专业财富顾问的客户，私人银行业务主管可通过客户分配功能，为客户指定管户归属机构或直管专业财富顾问。

个人信息处理者不得以个人不同意处理其个人信息或者撤回同意为由，拒绝提供产品或者服务；处理个人信息属于提供产品或者服务所必需的除外。

对客沟通中，严禁对财政奖励返还比例、到账时间作明确承诺。

养老服务家族信托中，客户可选择在信托层面设置信托监察人，对信托事务进行监察；或选择设立意定监护人等，保障年老丧失或部分丧失民事行为能力后的人身与财产权益。

家族信托专属产品净值可以通过产品管理部每月邮箱下发代销产品净值表获取。

私行绿钻卡为主卡持卡人提供全年6次的道路紧急救援服务。

私人银行可以通过个人理财顾问服务，向客户推介未经我行准入的产品。

养老服务家族信托中，除了养老保障信托利益，不可以有其他信托利益。

可转债的转换比例是可转债面值与转换价格之比。