根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，要求信托公司明确发展战略和转型方向，立足信托本源重塑发展模式，摆脱传统路径依赖，在有效防控风险的基础上实现高质量发展。

CRS下本地化资产配置有着许多机遇，其中包括有更多的税收优惠。

客户提供的身份证件或身份证明文件不在有效期内的，禁止签约为私人银行客户。

可转换债券是指在一定时期内持有者可以按照约定价格或转换比率将其转换为普通股的公司债券。

各级行销售管理部门对个人理财产品销售人员可采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法。

目标日期策略的基金，应当随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，降低非权益类资产的配置比例。

从收益的角度来看，优先股属于权益类资产。

基金销售机构应当集中统一制作和使用基金宣传推介材料， 并对内容的合规性进行内部审查，相关审查材料无需存档备查。

私人银行服务由总分行根据总行相关管理制度准入，由同级行私人银行部管理和组织推广。未经合规准入，未经私人银行部门同意并组织推广，各级行不得开展私人银行服务或以私人银行名义开展服务。

PBS中对于当前已设置直管专业财富顾问的客户，私人银行业务主管可通过客户分配功能，为客户指定管户归属机构或直管专业财富顾问。

个人信息处理者不得以个人不同意处理其个人信息或者撤回同意为由，拒绝提供产品或者服务；处理个人信息属于提供产品或者服务所必需的除外。