企业家为了从银行贷到资金，民企尤其是中小民企通常采取“我给你担保贷款，你给他担保”的方式，以这种相互“取暖”的贷款方式获取贷款，被称为“连环担保”。

各级行销售管理部门对个人理财产品销售人员可采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法。

目标日期策略的基金，应当随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，降低非权益类资产的配置比例。

从收益的角度来看，优先股属于权益类资产。

基金销售机构应当集中统一制作和使用基金宣传推介材料， 并对内容的合规性进行内部审查，相关审查材料无需存档备查。

私人银行服务由总分行根据总行相关管理制度准入，由同级行私人银行部管理和组织推广。未经合规准入，未经私人银行部门同意并组织推广，各级行不得开展私人银行服务或以私人银行名义开展服务。

PBS中对于当前已设置直管专业财富顾问的客户，私人银行业务主管可通过客户分配功能，为客户指定管户归属机构或直管专业财富顾问。

个人信息处理者不得以个人不同意处理其个人信息或者撤回同意为由，拒绝提供产品或者服务；处理个人信息属于提供产品或者服务所必需的除外。

对客沟通中，严禁对财政奖励返还比例、到账时间作明确承诺。

养老服务家族信托中，客户可选择在信托层面设置信托监察人，对信托事务进行监察；或选择设立意定监护人等，保障年老丧失或部分丧失民事行为能力后的人身与财产权益。

家族信托专属产品净值可以通过产品管理部每月邮箱下发代销产品净值表获取。