数字证书年费因扣费账户余额不足导致扣款失败，我行给予用户（ ） 个月（自欠费日起）的扣费宽限期

自然人客户办理挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更等业务时，是否应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件或者影印件和核查结果？（ ）

各营业机构须结合客户尽职调查、客户身份识别与客户洗钱风险评估等情况，合理判断客户涉嫌洗钱风险的可能性，是否可自行制定相应的期限？（ ）

办理跨境汇出汇款，应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或 名称、账号。（ ）

本行“境外代理行”业务，指本行代理境外机构的业务关系，而不包括境外机构代理本行的业务关系。（ ）

大额交易是指交易主体通过本行办理的一定金额以上的资金收付事项，包括现金与转账交易， 可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖融资的交易。（ ）

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（ ）

及时报告涉诈线索，发现疑似涉诈涉赌等非法资金交易线索的，需在3个工作日内报告当地人民银行分支行支付结算部门。（ ）

银行机构应在大额交易发生之日起5 个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。其中“5 个工作日”是以发生当日后的第一个工作日起算。

凡经查实个人“两卡”被用于电信网络诈骗等违法犯罪，且本人存在主观过错的，将按相关规定采取2年内名下保留一张电话卡，3年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得开立新账户等一系列信用惩戒措施。（ ）

柜面反诈保护性止付成功后，系统自动于止付后的第2天日初解除止付，解除止付后，1603账户查询中借方冻结的账户属性会取消。（ ）