同一银行卡账户当日在个人网上银行和手机银行渠道连续输错（ ） 次交易密码会被锁定，次日自动解锁；累计连续输错（ ） 次，须进行密码挂失重置。兰盾密码连续（ ） 次输错会被锁定，须到柜台进行解锁。 兰证书密码连续（ ） 次输错会被锁定，可通过个人手机银行进行自助解锁。

一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融业务。当客户通过其在境内其他银行金融机构开立的账户或银行卡来本行办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可以不作为本条所规定的“一次性金融服务”。（ ）

在办理公务卡业务时，是否应对客户身份做尽职调查，并对客户提供的身份信息资料真实性进行审查？（ ）

自然人客户办理挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更等业务时，是否应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件或者影印件和核查结果？（ ）

各营业机构须结合客户尽职调查、客户身份识别与客户洗钱风险评估等情况，合理判断客户涉嫌洗钱风险的可能性，是否可自行制定相应的期限？（ ）

办理跨境汇出汇款，应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或 名称、账号。（ ）

本行“境外代理行”业务，指本行代理境外机构的业务关系，而不包括境外机构代理本行的业务关系。（ ）

大额交易是指交易主体通过本行办理的一定金额以上的资金收付事项，包括现金与转账交易， 可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖融资的交易。（ ）

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（ ）

及时报告涉诈线索，发现疑似涉诈涉赌等非法资金交易线索的，需在3个工作日内报告当地人民银行分支行支付结算部门。（ ）

银行机构应在大额交易发生之日起5 个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。其中“5 个工作日”是以发生当日后的第一个工作日起算。