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依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，如果怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应向上级部门提交可疑交易线索，并在反洗钱系统中调整客户洗钱风险等级。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 持续分析并梳理跨境汇款业务各环节异常交易特征和行为，建立跨境汇款异常交易和行为监测、预警、尽职调查、处置工作要求，在业务办理过程中实现风险的识别和控制。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，收款人为我行存量客户，接收境外汇入款时，应审核汇款人姓名或者名称、账号、住所是否缺失。如汇款人未在办理汇出业务的境外机构开立账户，导致境外机构未向我行传送汇款账号的，应获取其他相关信息（如唯一交易识别码），确保该笔交易可跟踪稽核，如缺少汇款人必要信息的，应要求境外机构补充。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，如发现客户涉嫌洗钱或恐怖融资的，无论汇出金额大小，均应采取措施核实汇款人身份。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 如汇款人未通过我行账户进行汇款，仅通过现金汇款，无法登记汇款人账号的，应登记其他相关信息（如唯一交易识别码），确保该笔交易可跟踪稽核。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于单笔人民币1万元（含）或外币等值1000美元（含1000美元）以上的跨境汇出汇款，应核实客户身份，可通过核对或查看客户已留存的有效身份证件核实汇款人身份和汇款人信息。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，为不在本机构开立账户的客户办理单笔人民币10万元以上（含）或者外币等值2万美元以上（含）的一次性金融业务前，应开展客户尽职调查，尽职调查要求和资料留存要求与建立业务关系时的尽职调查一致。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 非自然人客户受益所有人是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于持营业执照的非自然人客户，应通过市场监督管理部门建立的相关系统等官方渠道核验其身份，如通过国家企业信用信息公示系统查询核对营业执照上记载的各项信息。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对交易异常的客户，应进一步了解客户的交易目的、资金来源和用途、交易背景等，以确认客户交易与其客户身份背景、业务需求、风险状况相符。尽职调查后认为确属异常的，报送可疑交易线索，调整客户洗钱风险等级，采取相应的后续控制措施，留存尽职调查记录。
