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依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，审核认为代理关系不合理的，拒绝办理代理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对不允许代办的情形，应建立刚控机制，通过人脸识别等方式核实是否为客户本人办理，发现非客户本人办理的，拒绝办理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，年龄不满18周岁的客户或其他无民事行为能力人、限制民事行为能力人，须由其法定代理人[ 无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是其法定代理人。]代为办理业务。其中，客户已年满16周岁（不含）但不满18周岁，且以自己的劳动收入为主要生活来源的，提供本人收入证明等证明材料，可自行办理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，如果怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应向上级部门提交可疑交易线索，并在反洗钱系统中调整客户洗钱风险等级。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 持续分析并梳理跨境汇款业务各环节异常交易特征和行为，建立跨境汇款异常交易和行为监测、预警、尽职调查、处置工作要求，在业务办理过程中实现风险的识别和控制。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，收款人为我行存量客户，接收境外汇入款时，应审核汇款人姓名或者名称、账号、住所是否缺失。如汇款人未在办理汇出业务的境外机构开立账户，导致境外机构未向我行传送汇款账号的，应获取其他相关信息（如唯一交易识别码），确保该笔交易可跟踪稽核，如缺少汇款人必要信息的，应要求境外机构补充。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，如发现客户涉嫌洗钱或恐怖融资的，无论汇出金额大小，均应采取措施核实汇款人身份。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 如汇款人未通过我行账户进行汇款，仅通过现金汇款，无法登记汇款人账号的，应登记其他相关信息（如唯一交易识别码），确保该笔交易可跟踪稽核。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于单笔人民币1万元（含）或外币等值1000美元（含1000美元）以上的跨境汇出汇款，应核实客户身份，可通过核对或查看客户已留存的有效身份证件核实汇款人身份和汇款人信息。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，为不在本机构开立账户的客户办理单笔人民币10万元以上（含）或者外币等值2万美元以上（含）的一次性金融业务前，应开展客户尽职调查，尽职调查要求和资料留存要求与建立业务关系时的尽职调查一致。
