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依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，账户开户人确认名下账户为他人冒名开立的，分行可根据客户向我行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，对账户进行销户。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，开户人来网点核实的，网点应对客户身份进行重新识别，并留存相关材料（包括但不限于身份证复印件、联网核查结果、手机号码核验结果及尽职调查表），专夹保管、定期移交档案主管部门。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，核实实名制情况。调阅开户资料影像，核实开户环节、升降级交易环节是否按要求落实实名制要求，核实代理开户是否合规办理，是否存在不合理代理情况。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，个人账户排查方法：通过电话访谈、面谈、实地查访、互联网查询、向公安和工商等部门核实、查询权威信息、重新核验客户身份、调阅影像资料、账户交易分析等方式逐一开展核实。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，对于临柜办理代收业务签约、大额缴费业务的老年客户，应加强对客户业务办理原因的询问和风险提示。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，涉及高风险国家或地区的业务，应强化尽职调查措施，了解客户交易目的和交易背景，核实交易要素，发现客户涉嫌洗钱及相关违法犯罪活动的，及时向反洗钱处理团队报送可疑线索，但不得拒绝办理业务。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，对于存在异常或可疑情况的个人国际汇款业务，要求客户提供或主动收集更多的证明汇款真实性来源或用途的直接证明材料，采取强化审查措施。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，核实过程中确认账户可疑的，采取暂停非柜面（可疑风险账户原因）管控、申请调低客户风险等级，纳入开户可疑名单。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，各邮银营业机构对于符合中、高风险特征或符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道限额的客户，经强化客户身份识别仍存疑的，应优先依次引导客户开立II、III类户，暂不开通非柜面渠道，或降低I类户非柜面限额。如客户不采纳引导建议，且不符合拒绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提供账户开立服务，登记《个人结算账户风险等级管理台账》，并按要求对客户进行回访及持续识别。持续识别过程中发现异常的，及时采取相应管控措施。对于客户后续按照要求补充提供辅助证明材料的，可根据客户重新识别情况及客户申请，恢复账户部分限制功能。
依据《支付结算防范跨境赌博和电信网络诈骗风险常见个人业务操作规范要点》规定，办理II、III类卡升级业务时，客户身份不需要重新识别。
