对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

客户使用Ⅲ类户发放贷款和归还贷款资金，不受转账限额规定，但应当遵守Ⅲ类户余额限制规定。

客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

客户身份识别也称“了解你的客户”。

客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。

客户购买重要空白凭证，客户因故不能前往的，可由内部工作人员代为购买、签收重要空白凭证。（）

客户否认自己真实参与的交易行为，因客户隐瞒交易事实、存在道德风险，不可以通过银联差错争议流程处理。

客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

客户持有效身份证件和银行卡到柜面办理挂失换卡、损坏换卡时，不支持同号换卡。（）

客户操作风险是指由于电子银行相关的技术问题、服务条款不完备，客户操作失误，客户未遵循服务协议或交易规则等，所引发的法律纠纷或声誉损失

开展收单创新业务的，应当对相关业务的合规性和安全性进行全面评估，至少于业务开展前30日书面报告所在地中国人民银行分支机构。