客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

对洗钱或者恐怖融资风险等级较高的客户，金融机构应当至少每半年进行1次审核。（ ）

对未列入年度预算（或追加预算）确需办理的单笔（项）100万元（含）以上的基本建设项目，实施前报董事会审批。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。

对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。

对同一笔时段存款证明业务，在证明期限内不可多次打印多份《存款证明书》。

对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，村镇银行应当至少保存至收单服务终止后10年

对所辖营业机构的检查辅导至少每月开展一次（每季检查所辖网点数量不低于50%，有条件的可全覆盖），营业机构较多的，年度内检查辅导覆盖面应达到l00%。