客户身份识别也称“了解你的客户”。

对已故存款人定期存款未到期的，可以提前支取、办理存款过户或在到期后一次性提取，或部分支取。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

对洗钱或者恐怖融资风险等级较高的客户，金融机构应当至少每半年进行1次审核。（ ）

对未列入年度预算（或追加预算）确需办理的单笔（项）100万元（含）以上的基本建设项目，实施前报董事会审批。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。

对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。

对同一笔时段存款证明业务，在证明期限内不可多次打印多份《存款证明书》。

对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，村镇银行应当至少保存至收单服务终止后10年