客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。

对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。

对于定期存放同业和同业存放资金，按照逐笔审批原则进行管理。

对于不需人民银行核准的账户，只要符合开立条件，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。（）

对已故存款人定期存款未到期的，可以提前支取、办理存款过户或在到期后一次性提取，或部分支取。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

对洗钱或者恐怖融资风险等级较高的客户，金融机构应当至少每半年进行1次审核。（ ）

对未列入年度预算（或追加预算）确需办理的单笔（项）100万元（含）以上的基本建设项目，实施前报董事会审批。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。