当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币5万元（含）至10万元，营业机构应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。

每日营业终了，会计主管应对运送中的现金和同城往来科目进行核对，查看是否有余额

每日营业终了，柜员应对运送中的现金和同城往来科目进行核对，查看是否有余额

没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留印鉴中公章或财务专用章的名称应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的姓名。

流动性风险应急演练每年至少开展1次。

流动性风险管理是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。

临时存款账户的存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期，其有效期最长不得超过3年

临柜人员可以在岗办理本人业务。

列支会议费应附有会议通知、签到簿等资料。

两个以上有权机关对同一笔存款要求冻结、扣划或者轮候冻结时，应按照送达协助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项

利用虚假证件办理业务的客户，应将其风险等级划分为高风险。