利用虚假证件办理业务的客户，应将其风险等级划分为高风险。

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。

对10万元（含）以上的基本建没项目，原则上聘请外部审计机构审计后列帐。

冻结涉案存款、汇款等财产的期限为6个月，有特殊原因需要延长的，可以不限次数续冻。（ ）

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为活期存款的，必须报告该笔大额交易。

定期存款存期内按存款约定利率计息，提前支取或逾期支取的部分按支取日的活期挂牌利率计息。

垫支的水电费要按季及时清理。

电子银行支付交易数据，以纸介质或磁性介质的方式进行妥善保存，交易信息应当至少保存5年。

抵债资产需自用转为固定资产的，视同新购固定资产。

当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币10万元以上（含）时，营业机构应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，并留存其复印件

当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币5万元（含）至10万元，营业机构应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。