金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后30年。

银行结算账户按用途分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。（）

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

银行汇票金额大小写要同时记载且必须一致，不一致的，银行汇票无效。

银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位结算账户，应通知单位自发出之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。( )

银行对单位银行账户年检时，应留存账户年检的纸质或电子记录和资料。

银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查。（ ）

银联业务规则要求，应用服务方应对用户实行实名制管理，对持卡人进行身份验证, 并确保实名认证用户与绑定银联卡持卡人的一致性。

银联交易中，对于客户与商户因非支付原因所引发的商业纠纷，也可通过银联差错争议流程解决。

银联差错及争议处理中，发卡机构遵照损失承担原则，申请要求应用服务方承担风险损失的，不再支持向收单机构发起传统参与方差错争议处理相关流程。