银行对单位银行账户年检时，应留存账户年检的纸质或电子记录和资料。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

“假币”印章由办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构按照人行要求自行制作，不需要报当地中国人民银行分支机构备案。

“假币”印章是银行业金融机构收缴假币时在假币或专用封装袋上加盖戳记的专用印章。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

营业机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后,应及时通知被查询、冻结、扣划单位或个人

对于客户因参与套现或非法活动所导致的损失，可以通过银联差错争议流程转嫁损失。