银联业务规则要求，应用服务方应对用户实行实名制管理，对持卡人进行身份验证, 并确保实名认证用户与绑定银联卡持卡人的一致性。

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的住所地为准。（ ）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

“假币”印章由办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构按照人行要求自行制作，不需要报当地中国人民银行分支机构备案。

“假币”印章是银行业金融机构收缴假币时在假币或专用封装袋上加盖戳记的专用印章。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。