国家金融监督管理总局（ ）正式挂牌成立。

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动.

合规是适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

20.案件分为（ ）、（ ）。

19.不合规对个人造成的后果（ ）、（ ）、（ ）

18.合规的前提是（ ）( )

17.市场风险就是由于市场价格波动而导致资产负债( )或( )头寸损失的风险。

16.操作风险由于（ ）、（ ）、（ ）或（ ），以及由于外部事件造成损失的风险。

15.合规风险三道防线是( )、( )、( )。