《银行保险机构消费者权益保护管理办法》自（ ）起施行。

商业银行的合规风险是指银行未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动.

合规是适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

20.案件分为（ ）、（ ）。

19.不合规对个人造成的后果（ ）、（ ）、（ ）

18.合规的前提是（ ）( )

17.市场风险就是由于市场价格波动而导致资产负债( )或( )头寸损失的风险。

16.操作风险由于（ ）、（ ）、（ ）或（ ），以及由于外部事件造成损失的风险。