客户马先生正在柜台办理纪念币的兑换业务，因客户预约与当前输入的信息不一致，柜员与客户发生了争执，此时，大堂经理该如何处理这种情况？（）

银行探索建立可疑开户人员（ ），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。

银行金融机构应当（ ）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计或者与其他审计项目结合进行。

银行和支付机构应当建立联系电话号码与（ ）的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，银行应当暂停其（ ），支付机构应当暂停其（ ），银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（ ），对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

义务机构对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（ ）个月提交一次接续报告。

义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（ ）。

义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》（银发【2017】108 号）应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。

以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪?（ ）

依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒，对相关个人实施5年内暂停其银行账户（ ）、支付账户所有业务。