1、题目963:在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、(),履行反洗钱义务。

**解析：** 本题考查的是《中华人民共和国反洗钱法》中关于金融机构及特定非金融机构应当履行的核心反洗钱义务制度。 根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下三项基本制度： 1. **客户身份识别制度**（即题目中的“客户尽职调查制度”）； 2. **客户身份资料和交易记录保存制度**； 3. **大额交易和可疑交易报告制度**。 这三项制度构成了反洗钱工作的核心框架： * **客户尽职调查/身份识别**是基础，旨在了解你的客户（KYC）； * **资料保存**是追溯依据，确保交易可查； * **大额和可疑交易报告**是监测手段，旨在发现并上报潜在的洗钱行为。 **选项分析：** * **A项正确**：法律明确规定需建立“大额交易和可疑交易报告制度”，两者缺一不可。 * **B项、C项错误**：仅提到“可疑交易”或“大额交易”均不完整，法律规定必须同时涵盖这两类交易的报告义务。 * **D项错误**：“内部控制制度”虽然也是金融机构合规管理的一部分，但它是一个更广泛的概念，不是《反洗钱法》中与“客户尽职调查”、“资料保存”并列的三大具体核心业务制度之一。 因此，正确答案为 **A**。