1、题目735:通过()等查验方式,可识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户,。

**解析：** 本题考查的是金融机构在客户身份识别（KYC，Know Your Customer）过程中，用于核实客户及其代理人真实身份的有效手段。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的要求，金融机构应当采取多种措施确保客户身份的真實性，防止假名或冒名开户。 各选项分析如下： * **A. 联网核查身份证件**：这是最基础且核心的验证手段。通过连接公安部公民身份信息数据库，核对身份证件的真伪及持证人信息的一致性，能直接有效识别假证或冒用行为。 * **B. 人员问询**：柜面人员或客户经理通过与顾客面对面交流，询问开户目的、职业背景、居住地址等信息，观察其反应和回答的逻辑性，有助于发现异常情况和潜在的风险点。 * **C. 客户回访**：在开户后或特定情况下，通过电话、信函或上门等方式对客户进行回访，确认是否为客户本人意愿开户，以及核实预留信息的真实性，是事后监督和补充验证的重要环节。 * **D. 公用事业账单验证**：对于需要核实住址或实际居住情况的场景，要求客户提供水、电、煤气等公用事业缴费账单，是国际通行的辅助身份证明文件验证方式，有助于确认客户的实际居住地和社会关系的真实性。 * **E. 网络信息查验**：利用互联网公开信息、第三方数据平台等进行交叉验证，可以辅助核实客户的职业状况、社会声誉等信息，作为传统验证手段的补充，提高身份识别的全面性和准确性。 综上所述，为了全方位、多角度地杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户，金融机构应综合运用上述所有查验方式。因此，所有选项均符合题意。 **正确答案：ABCDE**