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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
单选题

1、题目730:下列哪种情况可采取简化尽职调查措施?()

A
 经过风险评估且具有充足理由判断某类客户的洗钱和恐怖融资风险较低。
B
 客户来自FATF等国际权威组织风险提示的高风险国家或地区,以及联合国、我国政府等提示的恐怖活动、毒品犯罪、跨境诈骗、走私、腐败等犯罪活动严重的国家或地区。
C
 行为或其账户交易明显异常的客户。
D
 客户不配合尽职调查。

答案解析

正确答案:A

解析:

**解析:** 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定,金融机构应当根据客户及其业务的风险状况,采取相应的尽职调查措施。 * **选项 A 正确**:对于经过风险评估,且具有充足理由判断洗钱和恐怖融资风险较低的客户或业务关系,金融机构可以采取简化尽职调查措施。这是为了在有效管理风险的同时,提高金融服务效率,符合风险为本的原则。 * **选项 B 错误**:客户来自高风险国家或地区,或者涉及恐怖活动、严重犯罪活动等,属于**高风险**情形。对此类客户,金融机构应当采取**强化**尽职调查措施,而非简化措施。 * **选项 C 错误**:行为或账户交易明显异常的客户,可能涉及洗钱或其他非法活动,风险较高。金融机构应当对其进行深入分析,必要时采取**强化**尽职调查或提交可疑交易报告,不能采取简化措施。 * **选项 D 错误**:如果客户不配合尽职调查,金融机构无法有效识别客户身份或评估风险。根据规定,金融机构应当拒绝建立业务关系、终止已有业务关系或提交可疑交易报告,而不能采取简化尽职调查。 综上所述,只有低风险情形下才可采取简化尽职调查措施,故正确答案为 **A**。

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