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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
多选题

1、题目962:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,银行业金融机构仅承担审核司法手续()、()和()的责任,不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。

A
 齐全性
B
 完备性
C
 核实民警身份
D
 一致性

答案解析

正确答案:ABC

解析:

**解析:** 根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》及相关银行业金融机构协助公安机关办理此类业务的规范要求,银行业金融机构在协助办理冻结资金返还时,其职责边界有明确界定。 1. **责任范围**: 银行业金融机构主要承担形式审查责任,具体包括: * **审核司法手续的齐全性**(选项 A):检查所需的法律文书(如《协助冻结财产通知书》、《冻结资金返还决定书》或《冻结资金返还通知书》等)是否完整提供。 * **审核司法手续的完备性**(选项 B):检查文书上的印章、签字、日期等要素是否填写完整、符合规范。 * **核实民警身份**(选项 C):核对执行任务的公安机关工作人员的人民警察证等身份证件,确保执法人员身份真实有效。 2. **免责条款**: 法规明确规定,只要银行业金融机构履行了上述审核义务,即视为尽职。**银行不承担因执行公安机关返还通知书而产生的实体法律责任**(例如资金权属争议等由公安机关负责)。银行不对资金返还的最终正确性承担实质审查责任,仅对程序性和形式要件负责。 3. **关于选项 D**: “一致性”通常不是该特定法规条文中的标准表述。虽然在实际操作中,银行也会核对文书内容与系统信息的一致性,但在本题考察的法规定责语境下,核心强调的是手续的“齐全”、“完备”以及人员身份的“核实”。因此,标准答案通常为 ABC。 **综上所述,正确答案为:A、B、C。**

相关知识点:

协助冻结审手续齐全等项

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