企业信息核查的渠道包含：

金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准

金融机构推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，无需开展系统全面的洗钱风险评估

客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的（）负责实施

金融机构应在（）层面建立统一的洗钱风险管理基本政策

金融机构应对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有（）

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有（）

风险评估及客户等级划分初评结果与复评结果不一致的，（）

风险评估及客户等级划分操作步骤有（）

当（）时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级

对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，原则上（）