当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。

使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。

对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。

（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。

客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照中无字号，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。

专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，财政预算外资金需要的材料为（）。

存款人为非法人企业申请开立基本存款账户的，应向银行出具的证明文件是（）。

发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录，不属于该项交易的有效凭据。（ ）