发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录，不属于该项交易的有效凭据。（ ）

风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍

（）是指制定现场以及非现场检查计划，定期或不定期对风险监督工作实施检查。

（）是指通过视频调阅的方式按规定频率对库房、现金、重空、自助设备、员工行为等进行监督，防范员工操作风险

（）负责网点的运营运营风险现场监督工作，及时做好业务差错整改及风险预警处置等工作。

（）是运营风险监督工作的管理部门

受益所有人信息登记、查询、使用及保密办法，由金融机构自行制定。

义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，无需评估该机构所在国家或者地区的风险状况

如保单受益人或者其受益所有人为特定自然人，且义务机构认定其属于高风险等级的，义务机构应当在偿付相关资金前获得高级管理层批准，并对整个保险业务关系进行强化审查，如果义务机构无法完成上述措施，则应当在合理怀疑基础上提交可疑交易报告。

义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，在业务关系存续期间无需持续关注受益所有人信息变更情况。

当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团，且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平，则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。