×
多选题
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号），义务机构应当加强特定业务关系中客户的身份识别措施，以下说法正确的是：（）
A
对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。
B
义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易。
C
已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，但不可终止业务关系。
D
义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可疑终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。
答案解析
正确答案：ABD
解析：
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号），答案ABD是正确的。
A. 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。这是因为根据通知，对于某些业务，需要根据客户的风险状况来决定是否采取额外的身份识别措施。
B. 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易。这是根据通知的规定，如果无法识别客户身份或客户风险超过机构的风险管理能力，不得与客户建立业务关系或进行交易。
D. 义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可疑终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。这是因为通知允许在某些情况下，出于保密和安全考虑，可疑终止身份识别措施并提交可疑交易报告。
相关题目
单选题
自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。（）
单选题
个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银行账户业务时，还需提供税务登记证。（）
单选题
境外机构符合开立银行结算账户条件的，可选择境内任意一家银行开立银行结算账户。（）
单选题
对银行卡收单业务，银行机构应当准确填写“商户名称”数据项。（）
单选题
存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。（）
单选题
存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权。（）
单选题
银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，可为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。（）
单选题
银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。（）
单选题
银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。（）
单选题
银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）
