银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）

决定不执行《指引》的金融机构应在2013年9月15日前完成评估论证工作，并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构书面报告评估论证的方法、过程及结论。

金融机构可按照《指引》所确定的自主管理原则，决定是否执行《指引》

建立全面覆盖各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平

按照“一业一策”原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式

信托的受益所有人是指信托的（）

关于非自然人客户的受益所有人表述正确的是（ ）

义务机构在充分评估下述哪些非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：（ ）

义务机构应当按照规定，加强对非自然人客户的身份识别，落实以下哪些工作要求：（）

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当在识别受益所有人的过程中，（）非自然人客户股权或者控制权的相关信息以及非自然人客户股东或者董事会成员登记信息。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号），义务机构应当加强特定业务关系中客户的身份识别措施，以下说法正确的是：（）