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反洗钱理论知识题库
4,237
判断题

自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

题目解析 题目陈述了银行在为存款人开通非柜面转账业务时需要与存款人签订协议,并约定一些转账的限额和笔数。如果超出这些限额和笔数,存款人需要到银行柜面办理。答案选择A(正确),因为这符合反洗钱的实践,要求银行与客户签订协议并设立转账的限额,以监测和控制资金流动,从而减少洗钱风险。
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