《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构总部办理。（）

支付机构应当开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当终止其支付账户所有业务。

单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。

自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。取得资质的单位和个人才可以在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。

对于单位批量开户，可以预留财务人员联系电话。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，即使银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，也不可以恢复其业务。

支付机构无需加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。

支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少两个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。