人民币贷款类业务终止环节，客户尽职调查要点有()。

向存款人提供（ ）、（ ）、（ ）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

公安部持续打击买卖（)等为电信网络诈骗和跨境赌博提供便利条件的上游黑灰产业，依法追究相关单位和个人的法律责任。

互联网企业需加强对通过互联网买卖（）行为的监测和处置力度，定期通报监测处置结果，发现线索及时移送公安机关。

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：

对（）的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。

银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、和运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（）等工作，实现账户业务的全流程监控与管
理。

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定（）等措施，必要时应当拒绝开户。

银行应当制定企业银行结算账户（）责任追究等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。

开展账户专项治理行动.人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合公安部门、监管机构开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业（）等行为。

人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成
对（）等相关人员的业务培训。