《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分

人民银行指导银行、非银行支付机构依法合规妥善处理因账户风险防控引发的投诉。最终以投诉数量作为依据进行考核评价。

银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。

人民银行分支机构加强与公安机关沟通，建立健全被惩戒单位和个人信息台账，跟踪管理被惩戒单位和个人情况。

中国人民银行统筹推动压降银行卡数量工作，牵头制定行业排查口径，做好宣传和舆情引导。

金融机构需建立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，推动打击治理工作机制常态化运行。

对辖区内银行和非银行支付机构倒查涉案账户、商户、产品、渠道、钱包的工作开展核查，对于倒查工作不彻底、整改流于形式、发生重大涉诈涉赌案件或舆情、收到重大涉诈涉赌举报线索的，将相关单位纳入执法检查范围。

针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”。

银行、非银行支付机构可以为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务。

个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）

银行发现账户持有人()等信息变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化的，应当重新获取账户持有人的声明文件。