《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。

非面对面交易方式可重点审查以下交易（）

业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）

地域风险子项包括（）

（）存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

洗钱风险评估指标体系包括（）四类基本要素

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引基本原则

义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。

义务机构应当于（）前完成存量客户的身份识别工作。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。

已完成尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总佘额超过相当于二十五万美元时，银行必须按照规定重新开展尽职调查。