《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结，账款相符。

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形

非面对面交易方式可重点审查以下交易（）

业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）

地域风险子项包括（）

（）存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

洗钱风险评估指标体系包括（）四类基本要素

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引基本原则

义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。

义务机构应当于（）前完成存量客户的身份识别工作。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。