依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有:。

申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，出票银行对于在本行开立存款账户的申请人，款项可以（）。

申请人或收款人为（）的，不得申请签发现金银行本票。

申报运行“三铁”网点经省联社考评确认未达到“三铁”标准的，扣减该农商银行当年运行“三铁”网点（）的配额。

申报运行“三铁”网点的，需要满足（）年内未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件或案件。

申报运行“三铁”考评对象的，近（）年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件或案件。

涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。

涉赌涉诈可疑资金账户体现在账户（）小时均有交易，夜间、重要体育比赛期间等交易频繁，特别是单位账户存在频繁异地使用、非工作时间使用情形。

涉赌涉诈可疑资金账户体现在开立单位账户的不同企业的注册地址相近，或法定代表人及股东（）任职。

涉赌涉诈可疑资金账户体现在开户后快速变更联系方式等（），或立即开通网上银行、手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、快捷资金划转业务等。

涉赌涉诈可疑资金体现在资金流转呈现（）转入、分散转出等特点。