465、客户至网点柜面办理跨行转账后，致电网点告知对方未收到款项。柜员提交“10403-支付业务登记簿”查询该笔资金业务状态为“已退汇”，柜员需要通过向对方行发送定位查询查复报文方式查询退汇原因。

解析：这道题与第二道题是一样的，题目描述了A支行现金领用上缴的业务场景，要求找出错误的说法。根据选项的描述，选项A中提到小李向支行现金库申领现金并告知会计经理，这是正确的流程；选项B中提到会计经理与小李进行实物点数核对和交接，也是正确的；选项C中提到小李将现金实物收入本人现金尾箱，并电话告知具备核心系统库管柜员权限的柜员小张收取任务，这也是正确的。所以，选项D中描述的日终小李将现金上缴支行现金库，并通过核心系统发起现金上缴任务是错误的，因为在这个业务场景下，是会计经理与小李核对现金无误后通过核心系统发起现金上缴任务。因此，答案为ABC。

解析：对于法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况，应采取（ ） A.A.对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务 B.B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务 C.C.对法人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务 D.D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务 答案:A 解析：根据题目描述，当法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，应该采取对法人面签并留存视频、音频资料的方式。根据选项A，对法人面签并留存视频、音频资料，并在开户初期原则上不开通非柜面业务，符合对于法定代表人不清楚情况下的处理要求，因此选项A是正确的选择。

解析：题目解析 该题目要求判断在不同的业务场景下，哪些情况是有权审批人错误的。选项A表示在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的审批应由一级分行托管业务部门审批，选项B表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由开户行和一级分行托管业务部门审批，选项C表示资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能的审批应由一级分行托管业务部门和交易银行部门审批，选项D表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由一级分行托管业务部门和运营管理部审批。根据题目要求，有权审批人错误的选项是审批人与具体审批业务不匹配的情况，因此选项C和选项D是正确答案。

解析：题目解析： 该题考察的是银企对账范围的界定。根据答案选项，A选项（单位睡眠户）是指长时间未发生交易或活动的单位账户，不属于银企对账范围；B选项（财政零余额账户）是指余额为零的财政单位账户，不属于银企对账范围；C选项（委托贷款基金账户）是指委托贷款基金的账户，属于银企对账范围；D选项（保证金账户）是指用于存放保证金的账户，属于银企对账范围。因此，不属于银企对账范围的账户是ABC选项，故答案为ABC。

解析：题目解析 根据题目描述，要求根据客户身份识别的要求，选出业务办理错误的选项。选项A描述的是客户张三持5000元存入A公司账户，这是一个普通的存款业务，客户需要提供身份证并联网核查，符合身份识别要求。选项B描述的是客户张三办理现金汇款100元，需要提供身份证并联网核查，也符合要求。选项C描述的是客户李四持张三储蓄卡代办现金存入10元，但是需要提供李四的身份证并联网核查，这是一个错误的操作，因为进行现金存款时应该使用存款人的身份证进行身份核查，而不是代办人的身份证。因此，选项C是业务办理错误的选项，答案为C。

解析：题目解析：选B.错误 在这道题中，描述了某支行收取客户的开户资料，并需要进行代保管。根据题目描述，支行双人保管并在柜面业务系统进行登记，但不需要将账户资料封包并填写出入库单。根据规定，银行通常需要将账户资料封包并填写出入库单进行记录和保管。因此，根据题目描述，这个操作是错误的。

解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。