A、A.对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务应登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并通过核对或查看已留存的证件信息等措施进一步核实汇款人信息
B、B.对于汇款人未在我行开户的，我行应按照一次性金融服务相关要求，登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息并向接收汇款的机构提供相关信息
C、C.若无法将汇款人姓名或名称、账号、住所等信息提供给接收汇款机构，为确保交易可追踪稽核，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
D、D.业务办理过程中如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，无论交易金额大小，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
答案：AB
解析：题目要求找出在办理跨境汇款汇出业务时操作正确的选项。根据选项分析： A. 对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务，要登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并进一步核实汇款人信息。这是符合规范要求的。 B. 对于汇款人未在该行开户的，要登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息，并向接收汇款的机构提供相关信息。这是符合规范要求的。 C. 若
A、A.对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务应登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并通过核对或查看已留存的证件信息等措施进一步核实汇款人信息
B、B.对于汇款人未在我行开户的，我行应按照一次性金融服务相关要求，登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息并向接收汇款的机构提供相关信息
C、C.若无法将汇款人姓名或名称、账号、住所等信息提供给接收汇款机构，为确保交易可追踪稽核，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
D、D.业务办理过程中如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，无论交易金额大小，我行应拒绝为客户办理汇款汇出业务
答案：AB
解析：题目要求找出在办理跨境汇款汇出业务时操作正确的选项。根据选项分析： A. 对于单笔人民币5000元或外币等值1000美元的汇款汇出业务，要登记汇款人的有效身份证号码或其他身份证明文件号码，并进一步核实汇款人信息。这是符合规范要求的。 B. 对于汇款人未在该行开户的，要登记汇款人姓名或名称、账号、住所等信息，并向接收汇款的机构提供相关信息。这是符合规范要求的。 C. 若
解析：题目要求代办业务的人需要提供监护关系证明材料，同时还提到了不为系统预留的原监护人办理业务需要提供相关证明材料。根据题目描述，监护关系证明材料是必需的，因此选项 B.错误 是正确答案。
A. A.柜员A向客户出具的假币收缴业务凭证
B. B.柜员B向客户的出具个人/单位存款证明
C. C.柜员C办理的单位账户开立及变更
D. D.柜员D办理的单位账户销户
解析：为切实降低人工用印比率，减少可能出现的印章篡用风险，柜面对于下列业务中，已有专用交易驱动用印的，则应严禁使用“人工驱动用印”方式用印的是。（） A.柜员A向客户出具的假币收缴业务凭证 B.柜员B向客户的出具个人/单位存款证明 C.柜员C办理的单位账户开立及变更 D.柜员D办理的单位账户销户 答案: ABCD 这道题目考察的是柜面业务中应该严禁使用人工驱动用印方式的业务。根据题干中的描述，已有专用交易驱动用印的业务应该严禁使用人工驱动用印方式。根据选项的描述，假币收缴业务凭证、个人/单位存款证明、单位账户开立及变更、单位账户销户都已经有专用交易驱动用印的规定，因此都不应该使用人工驱动用印方式。所以，选项ABCD都是正确的。
A. A.扫描现金支票双面；取款人身份证、联网核查、场景；现金实物或远程审核申请书
B. B.审核现金支票在有效付款期内，出票日期为2023年4月7日的现金支票，可于4月17日支取
C. C.现金支票要素填写完整准确，收款人户名与单位预留财务章一致，背书相符，支票大小写金额一致
D. D.支票号码录入正确，金额录入正确
解析：题目解析 题目描述了中信银行客户洗钱风险评估的要素和评估方法。答案选B，即错误。根据题目描述，客户洗钱风险评估的要素包括客户特性、产品/业务、行业/职业维度，并且使用系统评估和人工评估方法完成评估工作。因此，题目描述的内容与答案不符，应选错误。
A. A. 立即提交分行财务会计部、合规部进行共同判断
B. B. 立即提交分行业务主管部门、财务会计部进行共同判断
C. C.如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的，应分别上报总行业务部门、运营管理部协助进行判断确认
D. D.如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的，应分别上报总行运营管理部、财务会计部协助进行判断确认
解析：当运营管理部门与业务部门无法就中间业务收入确认的方式达成一致意见时，根据选项分析，应立即提交分行财务会计部、合规部进行共同判断（选项A），以确保对中间业务收入确认方式的决策能得到专业的财务会计和合规的支持。另外，选项C中的上报总行业务部门、运营管理部也可以作为选择，以进一步协助判断确认，因此选项AC是正确的答案。
A. A.借：待结应收利息-待结应收单位贷款利息 贷：单位贷款利息收入-短期单位贷款利息收入等
B. B.借：单位活期存款等 贷：应交税金-应交增值税（“销项税额”专户） 贷：应收利息-应收单位贷款利息
C. C.借：单位活期存款等 贷：营业外收入-违约赔款收入
D. D.借：单位活期存款-企业活期存款等 贷：应交税金-应交增值税（“销项税额”专户） 贷：营业外收入-违约赔款收入
解析：的答案是D. 借：单位活期存款-企业活期存款等，贷：应交税金-应交增值税（"销项税额"专户），贷：营业外收入-违约赔款收入。 这是因为当单位借款人要求提前归还单位贷款并需要向借款人收取提前还款违约金时，会计分录需要涉及以下几个方面： 借：单位活期存款-企业活期存款等：将借款人提前归还的贷款金额收入单位的活期存款账户。 贷：应交税金-应交增值税（"销项税额"专户）：将应交税金中的增值税部分转出，因为提前收取的违约金需要交纳增值税。 贷：营业外收入-违约赔款收入：将提前还款违约金归入单位的营业外收入账户。
解析：题目解析 这道题的答案是B，错误。题目描述了我行为客户开立SPV四类账户[定期存款账户]的情况，应该由SPV管理人和托管人共同前来办理，并提供双方的通用资料和委托书。因此，答案选项B是正确的，而答案选项A是错误的。
A. A.收款人
B. B.粘单上的第一记载人
C. C.持票人
D. D.出票人
解析：的答案是B，即粘单上的第一记载人。该题考察的是在票据凭证无法满足背书人记载事项的需要时，可以加附粘单，要求在汇票和粘单的粘接处签章。根据题目中的选项，选项A提到了收款人，在这种情况下是不正确的。选项C提到了持票人，也不正确。选项D提到了出票人，同样不正确。而选项B提到了粘单上的第一记载人，即在粘单上进行第一次记载的人，这是正确的做法，所以选项B是正确的。
