A、A.与国家安全、国防安全直接相关的
B、B.与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的
C、C.出于维护客户的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的
D、D.客户自行向社会公众公开的
E、E.用于维护所提供的金融产品或服务的安全稳定运行所必需的，例如识别、处置金融产品或 服务中的欺诈或被盗用等
答案：ABCDE
解析：题目要求找出不需要征得客户授权同意的情形。根据选项分析： A. 与国家安全、国防安全直接相关的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 B. 与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 C. 出于维护客户的生命、财产等重大合法权益但很难得到本人同意的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 D. 客户自行向社会公众公开的信息不需要额外的授权同意。 E. 用于维护所提供的金融产品或服务的安全稳定运行所必需的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 综上所述，根据题目要求，选项A、B、C、D、E都是不需要征得客户授权同意的情形，因此选项ABCDE是正确答案。
A、A.与国家安全、国防安全直接相关的
B、B.与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的
C、C.出于维护客户的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的
D、D.客户自行向社会公众公开的
E、E.用于维护所提供的金融产品或服务的安全稳定运行所必需的，例如识别、处置金融产品或 服务中的欺诈或被盗用等
答案：ABCDE
解析：题目要求找出不需要征得客户授权同意的情形。根据选项分析： A. 与国家安全、国防安全直接相关的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 B. 与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 C. 出于维护客户的生命、财产等重大合法权益但很难得到本人同意的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 D. 客户自行向社会公众公开的信息不需要额外的授权同意。 E. 用于维护所提供的金融产品或服务的安全稳定运行所必需的情形通常需要采集客户信息而无需授权同意。 综上所述，根据题目要求，选项A、B、C、D、E都是不需要征得客户授权同意的情形，因此选项ABCDE是正确答案。
A. A.2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔
B. B.2019年5月20日，已在我行开立账户的王某为他人代办取款1笔
C. C.2018年5月20日，A单位财务李某在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入20万元
D. D.2017年5月20日，个人客户向某，非A单位财务预留人员，已在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入1000元
解析：2021年5月20日涉恐类名单发生调整，根据我行一次性金融交易名单回溯要求，以下交易应进行回溯检查的是（ ） 答案：A. 2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔 解析：根据题目要求，需要进行回溯检查的是符合以下条件的交易：未在我行开立账户且在2020年5月20日柜面办理的现金汇款。选项A满足这一条件，因此是正确答案。其他选项B、C、D都不符合回溯要求，因为它们要么是已在我行开立账户的交易，要么是在2019年、2018年、2017年发生的交易。
解析：选项B（错误） 题目描述了在特定情况下，应按照逾期和挤用挪用的罚息利率合并进行处置。选项B错误是因为它否定了这种处置方式。根据题目描述，应该按照合并罚息利率进行处置。
解析：的答案是B（错误）。 解析：这道题与第一道题的描述完全相同，所以答案也应该是错误。根据题目中的信息，柜员小刘没有库管柜员权限，因此不能指定他来收取现金申领/上缴任务。
A. A.借款人
B. B.委托人
C. C.借款人或委托人
D. D.委托方以外的第三方
解析：根据题目中的描述，“我行办理委托贷款业务，应收取手续费”，因此应该由委托人支付手续费。选项B中的“委托人”符合题目要求，所以答案为B。
A. A.无需交接
B. B.需要交接，柜员乙与柜员丙双人代保管，由主管柜员监交
C. C.需要交接，柜员丙与柜员丁双人代保管，由主管柜员监交
D. D.需要交接，柜员乙与柜员丙双人代保管，由会计经理监交
解析： 根据题目描述，柜员甲因身体不适需要外出就医，柜员甲与柜员乙双人保管了自助设备吞卡。根据操作规范，当柜员需要离开岗位时，必须进行交接。选项D中，柜员乙与柜员丙双人代保管，并由会计经理监交，符合规范要求。其他选项中没有涉及交接或交接人员不符合要求，因此选项D是正确答案。
A. A.小李向支行现金库申领现金20万至本人现金尾箱，先通过核心系统发起现金申领任务，并告知会计经理。
B. B.得知小李的现金申领需求后，会计经理从支行现金库中取出现金实物，与小李当面进行实物点数核对和交接。
C. C.小李将现金实物收入本人现金尾箱，并电话告知支行具备核心系统库管柜员权限的柜员小张收取其现金申领任务。
D. D.日终小李将本人现金尾箱中10万元现金上缴支行现金库，与会计经理双人核对现金无误后，通过核心系统发起现金上缴任务。
解析：题目描述了A支行现金领用上缴的业务场景，要求找出错误的说法。根据选项的描述，选项A中提到小李向支行现金库申领现金并告知会计经理，这是正确的流程；选项B中提到会计经理与小李进行实物点数核对和交接，也是正确的；选项C中提到小李将现金实物收入本人现金尾箱，并电话告知具备核心系统库管柜员权限的柜员小张收取任务，这也是正确的。所以，选项D中描述的日终小李将现金上缴支行现金库，并通过核心系统发起现金上缴任务是错误的，因为在这个业务场景下，是会计经理与小李核对现金无误后通过核心系统发起现金上缴任务。因此，答案为ABC。
A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理
B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行
C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银
D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品
解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。
A. A.运营部保管人员双人
B. B.分行账务中心经理
C. C.分行运营管理部负责人
D. D.分行运营管理部分管行领导
解析：根据题目描述，半年度检查时需要对按揭贷款抵押的房产证封包进行检查的人员包括：运营部保管人员双人（A）、分行运营管理部负责人（B）、分行账务中心经理（C）。D选项中提到的分行运营管理部分管行领导并没有在题目描述中提及，所以不包括在需要进行检查的人员之列。因此，答案为ABC。
